La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció este jueves la intervención gerencial temporal de las instituciones financieras CIBanco e Intercam Banco, luego de que ambas fueran acusadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de estar presuntamente involucradas en operaciones de lavado de dinero para cárteles mexicanos, vinculadas al tráfico de fentanilo.
De acuerdo con un comunicado oficial, la medida fue tomada con base en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito, y tiene como objetivo salvaguardar los intereses del público ahorrador y los acreedores de ambas entidades financieras.
“La intervención tiene el objetivo de sustituir sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones”, subrayó la CNBV.
Intervención por riesgo reputacional y sistémico
El organismo regulador señaló que esta intervención no implica la disolución ni liquidación de las instituciones, pero sí establece un control total temporal sobre su administración. El objetivo es garantizar la continuidad operativa y la estabilidad financiera, mientras se esclarecen las acusaciones presentadas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE.UU.
La FinCEN incluyó a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa en una lista negra por su supuesta participación en el blanqueo de capitales provenientes del narcotráfico, especialmente de redes vinculadas al comercio ilícito de opioides sintéticos, como el fentanilo.
Prohibición de operaciones con EE.UU. en 21 días
A raíz de la designación de estas instituciones, el gobierno de Estados Unidos notificó que, en un plazo máximo de 21 días, todas las transacciones financieras de instituciones estadounidenses con CIBanco, Intercam y Vector estarán prohibidas, salvo que sean expresamente autorizadas por el Departamento del Tesoro.
Este bloqueo financiero se considera una medida de máxima presión regulatoria, con efectos internacionales sobre la reputación y viabilidad operativa de las instituciones señaladas.
Confianza en el sistema financiero mexicano
Pese a la gravedad de los señalamientos, la CNBV afirmó que el sistema financiero mexicano mantiene su solidez y estabilidad, y que tanto la Comisión como otras autoridades del sector financiero están trabajando de manera coordinada para preservar la integridad del sistema bancario.
“Se colaborará para propiciar la estabilidad, integridad y correcto funcionamiento del sistema”, aseguró la CNBV.
Contexto político y respuesta del Gobierno
El pasado miércoles, la presidenta Claudia Sheinbaum declaró que Estados Unidos no ha presentado pruebas formales sobre las acusaciones de lavado de dinero, y sostuvo que si las hubiera, el gobierno actuaría sin impunidad, pero “si no hay pruebas, no se puede proceder”. Esta postura ha generado críticas y ha puesto el tema en el centro del debate binacional en materia de cooperación financiera y judicial.
